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ざっくり解説!三井住友Olive(オリーブ)サービス概要
2023/09/02 更新
三井住友グループから、モバイル総合金融サービス「Olive(オリーブ)」が登場しました!
特典いっぱいあるっぽいぞー!
このページでは、Olive(オリーブ)について簡単に解説します。
目次
Oliveとは
三井住友銀行、三井住友カード、SBI証券等の機能を、アプリ上でまとめて管理できるサービスです。
Oliveアカウントの内容
Oliveアカウントには、以下の5つがパッケージされており、Oliveならではの特典(※後述)が受けられます。
- 三井住友銀行口座
- Oliveフレキシブルペイ
キャッシュカード、デビットカード、クレジットカード、ポイント払いの4つの機能が1つになったカード - SMBC ID
三井住友銀行と三井住友カードで使える共通ID - SMBCダイレクト
各種取引をアプリやWEBで利用できる機能 - WEB通帳
紙でなくWEBで、明細や残高照会を利用する機能
Oliveのメインは、三井住友銀行口座とフレキシブルペイカードだぞ!
Olive申し込み方法
三井住友銀行口座を持っている場合
- 三井住友銀行アプリを最新にアップデートする
- 「Oliveアカウントに切り替え」から申し込む
- クレジットモードの審査がある
- 後日、Oliveフレキシブルペイが届く
三井住友銀行口座を持って「いない」場合
- 三井住友銀行アプリをダウンロードする
- 「Oliveアカウントを申し込む」から申し込む(本人確認書類等が必要)
- クレジットモードの審査がある
- 後日、Oliveフレキシブルペイが届く
手続きはアプリで簡単だよ!
Oliveフレキシブルペイとは
Olive契約時に発行されるカードで、キャッシュカード、クレジットカード、デビットカード、ポイント払いの4つの機能が一体化しています。
このカードの名称が「Oliveフレキシブルペイ」です。
Oliveフレキシブルペイについて(公式)
カードの特徴
- カード番号などの記載がないナンバーレス
- カード情報は、三井住友銀行アプリで確認
- 支払いモードは、三井住友銀行アプリで切り替え
- クレジット、デビット、ポイント払いのカード番号は全て共通(公式)
- 発行ブランドは「Visa」のみ
- 一般、ゴールド、プラチナプリファードの3ランクから選択する
- 家族カードは作れない
- Apple Pay、Google Payに設定できる
- Visaタッチ、iDが使える(iD利用はデビットモードのみ)
カードのランク
ノーマル | ゴールド | プラチナプリファード | |
---|---|---|---|
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年会費 | 無料 | 初年度無料 通常5,500円 年間100万円以上の利用(※条件)で翌年以降永年無料 |
初年度無料 通常33,000円 |
継続特典 | ー | 年間100万円以上の利用(※条件)で翌年10,000円分ポイント | 年間100万円の利用ごとに、翌年10,000円分ポイント(最大40,000円分まで) |
還元率 クレカ |
0.5% | 0.5% | 1% |
還元率 デビットカード |
0.5% | 0.5% | 1% |
還元率 ポイント払い |
0.25% | 0.25% | 0.25% |
還元率 SBI証券カード積立 |
0.5% | 1% | 5% |
カードにはクレジットモードが付いているので、Olive申し込み後に通常のクレジットカード同様の審査があります。
もし審査に落ちてしまった場合は、クレジットモードが使用できなくなり、でも年会費は払うことになるので、申し込みは慎重に行いたいところです。
この中なら、ゴールドを年会費無料にして、SBI証券の積立用カードにしたいかな!
ゴールドの年会費を永年無料にする方法
Oliveフレキシブルペイゴールドを初年度年会費無料で発行し、1年以内に100万円を利用(※条件)すると、翌年以降の年会費も無料になります。
もし、三井住友カードゴールド(NL)を持っており、すでに年間100万円以上の利用(※条件)を達成して、年会費が永年無料になっているなら、Oliveフレキシブルペイゴールドを年会費永年無料で発行することができます。
キャンペーン期間:2023/3/1~2024/2/29
※カードは切り替えではなく、Oliveフレキシブルペイゴールドが新規発行されます。
※三井住友カードの100万達成状況は、Vpassアプリの、サービスご利用状況「特典達成状況」で確認できます。
三井住友ゴールドNLで100万達成済みの人向けには、うれしいキャンペーンだね!
Oliveを利用する特典
Oliveには「基本特典」と「選べる特典」があります。
基本特典
- 定額自動送金の手数料 無料
制限回数なし - 他行あて振込手数料 無料
月3回まで、リリース特典として回数制限なし(※終了時期未定) - ATMの時間外手数料 無料
三井住友銀行ATM、三菱UFJ銀行の店舗外
選べる特典
▼選べる個数
- Oliveのランクがノーマルとゴールドの場合は1つ
- Oliveのランクがプラチナプリファードの場合は2つ
- Olive申し込みの当月・翌月は、ランクに関わらず2つ
▼特典内容
- 給与受け取り特典 200p
- コンビニATM手数料 1回無料
- Vポイントアッププログラム +1%(※後述)
- 当月末の残高10,000円以上 100p
Olive契約月の特典はATM手数料無料になってるので、翌月分から変更できるよ!
Vポイントアッププログラム
対象のコンビニ・飲食店での利用時に、Vポイントが最大+7%還元になるサービスです。
最大+5%の内訳
以下の条件を達成すると、最大+5%還元となります。
- 選べる特典で「Vポイントアッププログラム」を選択 +1%
- アプリにログイン +1%
- 住宅ローン契約 +1%
- SBI証券で、当月の投資信託の買付が1回以上 +0.5%
- SBI証券で、当月の国内株式or米国株式の取引が1回以上 +0.5%
- SBI証券で、当月末のNISA口座の保有資産評価額が30万円以上 +1%
さらに家族ポイントサービス(公式)も組み合わせると、かなり高還元となります。
他の三井住友カードも同一の還元率に!
Oliveフレキシブルペイと対象の三井住友カードを持っている場合、同じSMBC IDで連携しておくと、Oliveフレキシブルペイだけでなく、通常の三井住友カードの方もⅤポイントアッププログラムの条件が適用されます。
つまり、両カードの還元率は同一になります。
通常の三井住友カードも還元率が同じになるの、すごい!
Olive「申し込み」特典
Oliveではリリースキャンペーンを開催しており、たくさんの特典が用意されています。
キャンペーンの対象かどうか、どのくらい特典がもらえるかなどは、特典獲得シミュレーション(公式)でチェックできます。
さらに紹介特典もある
以下から紹介コードを入力し、Oliveに契約して翌月末時点での残高が10,000円以上の場合、1,000円分のVポイントがもらえます。
三井住友銀行が初めての人も、すでに口座を持っている人も対象です。
SF00149-0006457
※Olive契約の前月から翌月末までに紹介コードのエントリーが必要
※エントリー時に入力した情報と、Oliveアカウント契約時に入力した情報が異なると、特典付与ができない
Oliveはじめる人は、紹介特典もらっとこ!
Olive、実際の使い方
Oliveの使い方は、三井住友カードやSBI証券の利用状況によって変わります。
ポイントはこのあたり
- 普段から三井住友カードを利用しているなら
Oliveフレキシブルペイ(どれでも)を発行してVポイントプログラムで還元アップする - 三井住友ゴールドNLで100万達成済みなら
Oliveフレキシブルペイゴールドを年会費永年無料で発行する - SBI証券でカード積立してるなら
Oliveフレキシブルペイゴールドなら1%還元
Oliveフレキシブルペイプラチナプリファードなら5%還元 - Oliveフレキシブルペイプラチナプリファードは初年度年会費無料
とりあえずわいは、Oliveプラチナプリファードを申し込んでみたよ!