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\新NISA実績公開中/ウェルスナビは初心者向き?ロボアド全自動ほったらかし投資を解説

2024/05/18 更新

こんな人におすすめ

  • ウェルスナビの仕組みが知りたい!
  • 本当にほったらかし?何が自動なのか知りたい!
  • 実際の運用金額や実績を知りたい!

簡単すぎてびっくり!ロボアドバイザーの自動投資サービス「WealthNavi(ウェルスナビ)」について解説します。

ウェルスナビ、めちゃ推しー!

ウェルスナビ(公式)

新NISA運用実績

2024年1月より、ウェルスナビのNISA口座で毎月10万円の自動積立で運用しています。

(2024年5月18日時点)

順調に育っておくれ〜!

ウェルスナビとは?

ノーベル賞受賞者が提唱するアルゴリズムを使って、株式や債券・不動産などへの投資を自動で行なってくれる資産運用サービスです。

※全自動の投資サービスは、一般的にロボアドバイザー(ロボアド)投資と言われます。

1990年にノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「現代ポートフォリオ理論」に基づいています。これまで一部の富裕層や機関投資家だけのものだった高度な理論に基づく資産運用を、テクノロジーの力で誰もが使えるようにしました。(公式

口座開設時に6つの質問に答えるだけで、ウェルスナビが最適な運用プランと資産運用のシミュレーションを提案してくれるので、それを実行するだけの簡単投資サービスです。

ノーベル賞だとー?すごそう!

ウェルスナビが向いている人

  • 投資初めての人
    「投資はじめたいけど、何から手をつけていいかわからない」
  • 忙しい人
    「調べる時間がないし、投資のことに時間を割けない」
  • 振り回されたくない人
    「日々の相場に一喜一憂したくない」

資産運用を自動で行なってくれるので、投資が初めての人はもちろん、忙しい人にも向いています。

さらに、最低投資金額は1万円〜と少額で始めることができるので、ちょっと試してみたい人にも良いです。

投資の面倒を無くしたい人にピッタリ!

何が自動なの?

金融商品の選定、買付、世界への分散、積み立て、資産の調整(リバランス)など、従来の投資に必要なプロセスを全て自動で行ってくれます。

購入する金融商品は、株式や債券だけでなく不動産やゴールドなども含まれます。

金融商品の選定って難しいし、調べるのも面倒だから自動で助かる!

「リスク許容度」だけは自分で設定

「リスク許容度」とは、自分がどれだけリスクを取れるかの度合いのことです。(公式

ウェルスナビで運用を始める際に、5段階ある「リスク許容度」を設定すると、それによって運用する金融商品の組み合わせが変わります。

最初に設定した「リスク許容度」は、ライフスタイルの変化などに応じて、運用中でも変更できます。

リスク許容度によって、運用の仕方が変わるんだね!

ウェルスナビの手数料は最大1%

ウェルスナビの手数料はシンプルで、預かり資産の年率最大1%(税込1.1%)のみです。

さらに、運用年数や入金額、利用状況によっては最大0.6%(税抜)になる割引制度もあります。

ウェルスナビでは、分配金が手数料を上回って実質手数料無料になることもある!

ウェルスナビの手数料って高い?安くなる仕組みや「長期割」を解説

ウェルスナビの口座は3種類

ウェルスナビで開設できる口座は4種類あります。

  • 特定口座(厳選徴収あり)
    ウェルスナビが税金の納付を行うため確定申告は不要
  • 特定口座(源泉徴収なし)
    確認申告が必要
  • 一般口座
    確定申告が必要
  • NISA口座
    非課税口座のため確定申告は不要

特に指定がなければ、「特定口座(源泉徴収あり)」を選択するのが無難です。

もし、まだNISAをやっていなければ、ウェルスナビでNISA口座を開設し、非課税で運用するのも良いです。

2024年1月からNISA口座で運用してるよー!

ウェルスナビでNISA中!枠の使い方や仕組み、乗り換え方法を解説

ウェルスナビの始め方

無料診断→申し込み→審査→口座開設完了、という流れになります。

  1. 運用プランを無料診断(6つの質問に答える)
  2. 診断結果の確認
  3. メールアドレスを入力
  4. パスワードを設定
  5. 住所や氏名など、必要事項を入力
  6. 本人確認書類をアップロード
  7. 規約等の同意
  8. 審査
  9. 簡易書留の受け取り
  10. 入金または自動積立設定で、資産運用スタート

ぜーんぶスマホで完結!ラクチン!

ウェルスナビまとめ

  • ウェルスナビは、ロボットアドバイザーが自動で投資してくれるサービス
  • 投資が初めての人や、忙しい人、日々の相場に振り回されたくない人に向いてる
  • 口座開設時に「リスク許容度」を設定して、最低1万円〜入金するだけで開始できる
  • 手数料は最大1%(税抜)で、運用状況によってはさらに割引もある

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※口座開設後にエントリー必須

ポイまめ

ポイまめ

【ポイ活歴6年/投資歴4年】実際にやってみたポイ活やお得活動、投資について投稿中。コスパ重視。運用実績ぜんぶ公開してます。インスタに書ききれないのでブログにまとめました。