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＼実績公開中／ウェルスナビでNISAやってみた！全自動投資で増えた？

2024/12/02 更新

めんどくさい投資のあれこれをおまかせ！ロボアドバイザーの自動投資サービス「 WealthNavi（ウェルスナビ）」について解説します。

NISA運用実績

（2024年12月1日時点）

ウェルスナビとは？

ノーベル賞受賞者が提唱するアルゴリズムを使って、株式や債券・不動産などへの投資を自動で行なってくれる資産運用サービスです。

※全自動の投資サービスは、一般的にロボアドバイザー（ロボアド）投資と言われます。

1990年にノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「現代ポートフォリオ理論」に基づいています。これまで一部の富裕層や機関投資家だけのものだった高度な理論に基づく資産運用を、テクノロジーの力で誰もが使えるようにしました。（公式）

口座開設時に6つの質問に答えるだけで、ウェルスナビが最適な運用プランと資産運用のシミュレーションを提案してくれるので、それを実行するだけの簡単投資サービスです。

ウェルスナビが向いている人

• 投資が初めての人
  「投資はじめたいけど、何から手をつけていいかわからない」
• 忙しい人
  「調べる時間がないし、投資のことに時間を割けない」
• 振り回されたくない人
  「日々の相場に一喜一憂したくない」

最低投資金額は1万円〜なので、少額で試してみたい人にもおすすめです。

何が自動なの？

金融商品の選定、買付、世界への分散、積み立て、資産の調整（リバランス）など、従来の投資に必要なプロセスを全て自動で行ってくれます。

購入する金融商品は、株式や債券だけでなく不動産やゴールドなども含まれます。

自分で決めるのは「リスク許容度」のみ

「リスク許容度」とは、自分がどれだけリスクを取れるかの度合いのことです。（公式）

口座開設時に6つの質問に答えると、5段階ある「リスク許容度」から最適なプランを提案してくれます。「リスク許容度」によって運用する金融商品の組み合わせが変わります。

ウェルスナビの口座の種類

ウェルスナビで開設できる口座は4種類あります。

• NISA口座
  非課税口座のため税金はかからない、確定申告は不要
• 特定口座（厳選徴収あり）
  ウェルスナビが税金の納付を行う、確定申告は不要
• 特定口座（源泉徴収なし）
  確認申告が必要
• 一般口座
  確定申告が必要

ウェルスナビの手数料

ウェルスナビの手数料は、年率最大1％（税込1.1％）ですが、運用期間と金額に応じた「長期割」が適用されると、手数料が最大0.9％（税抜）になります。（詳細）

さらに、NISA口座を利用中なら、リスク許容度に応じて、手数料が以下のように下がります。（詳細）

つまり、NISA口座を利用し「長期割」が最大まで適用されると、口座全体の手数料は最大0.6％（税抜）まで下がります。

ウェルスナビのおまかせNISA

ウェルスナビのNISAも、もちろん自動運用です。入金方法が「自動積立」なのか「スポット入金」なのかによって、NISAの枠の使い方が変わります。（詳細）

自動積立を設定している場合は、「つみたて投資枠」「成長投資枠」のどちらも利用します。

また、自動積立でなくスポットで入金した場合は、「成長投資枠」のみで資産を購入します。

ウェルスナビの始め方

無料診断→申し込み→審査→口座開設完了、という流れです。

1. 運用プランを無料診断（6つの質問に答える）
2. 診断結果の確認
3. メールアドレスを入力
4. パスワードを設定
5. 住所や氏名など、必要事項を入力

   ※ウェルスナビでNISAを始めたい場合は「NISA口座」を選択。他の証券会社でNISA口座を開設済みの場合は「特定口座（源泉徴収あり）」を選択。

6. 本人確認書類をアップロード
7. 規約等の同意
8. 審査
9. 簡易書留の受け取り
10. 入金または自動積立設定で、資産運用スタート

ウェルスナビまとめ

• ウェルスナビは、ロボットアドバイザーが全自動で投資してくれるサービス
• ウェルスナビでもNISAを利用できる
• 口座開設時に「リスク許容度」を設定して、最低1万円〜入金するだけで開始できる
• 全部おまかせで、ほったらし投資をしたい人に向いてる
• 手数料は最大0.6％（税抜）まで割引される