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ウェルスナビは初心者向き？手数料が安くなる仕組みとNISAの実績公開中

2024/04/25 更新

簡単すぎてびっくり！ロボアドバイザーの自動投資サービス「WealthNavi（ウェルスナビ）」について解説します。

運用実績

（2024年4月20日時点）

ウェルスナビとは？

ノーベル賞受賞者が提唱するアルゴリズムを使って、株式や債券・不動産などへの投資を自動で行なってくれる資産運用サービスです。

※全自動の投資サービスは、一般的にロボアドバイザー（ロボアド）投資と言われます。

1990年にノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「現代ポートフォリオ理論」に基づいています。これまで一部の富裕層や機関投資家だけのものだった高度な理論に基づく資産運用を、テクノロジーの力で誰もが使えるようにしました。（公式）

口座開設時に6つの質問に答えるだけで、ウェルスナビが最適な運用プランと資産運用のシミュレーションを提案してくれるので、それを実行するだけの簡単投資サービスです。

ウェルスナビが向いている人

• 投資初めての人
  「投資はじめたいけど、何から手をつけていいかわからない」
• 忙しい人
  「調べる時間がないし、投資のことに時間を割けない」
• 振り回されたくない人
  「日々の相場に一喜一憂したくない」

資産運用を自動で行なってくれるので、投資が初めての人はもちろん、忙しい人にも向いています。

さらに、最低投資金額は1万円〜と少額で始めることができるので、ちょっと試してみたい人にも良いです。

何が自動なの？

金融商品の選定、買付、世界への分散、積み立て、資産の調整（リバランス）など、従来の投資に必要なプロセスを全て自動で行ってくれます。

購入する金融商品は、株式や債券だけでなく不動産やゴールドなども含まれます。

「リスク許容度」だけは自分で設定

「リスク許容度」とは、自分がどれだけリスクを取れるかの度合いのことです。（公式）

ウェルスナビで運用を始める際に、5段階ある「リスク許容度」を設定すると、それによって運用する金融商品の組み合わせが変わります。

最初に設定した「リスク許容度」は、ライフスタイルの変化などに応じて、運用中でも変更できます。

ウェルスナビはNISAにも対応中

※「NISA」について曖昧な人は、まずはNISAについての簡単解説をどうぞ。

ウェルスナビのNISA「おまかせNISA」は、入金するだけで、「つみたて投資枠」「成長投資枠」のどちらも活用できます。

入金方法によって、枠の使い方が変わります。（公式）

自動積立の場合

自動積立を設定している場合は、「つみたて投資枠」「成長投資枠」のどちらも利用して資産を購入します。

自身で設定した「リスク許容度」に応じて、枠の利用割合が変わります。

自動積立「以外」で入金した場合

自動積立以外のクイック入金や振り込み入金などで入金した場合は、「成長投資枠」のみで資産を購入します。

ウェルスナビの手数料は最大1％

ウェルスナビの手数料はシンプルで、預かり資産の年率最大1％（税込1.1％）のみです。

また「おまかせNISA」の場合、「つみたて投資枠」の手数料は0％で「成長投資枠」のみ手数料が最大1％です。

つまり、「おまかせNISA」で自動積立のみ行った場合は、手数料は0.7％前後に下がります。（公式）

ウェルスナビの始め方

無料診断→申し込み→審査→口座開設完了、という流れになります。

1. 運用プランを無料診断（6つの質問に答える）
2. 診断結果の確認
3. メールアドレスを入力
4. パスワードを設定
5. 住所や氏名など、必要事項を入力
6. 本人確認書類をアップロード
7. 規約等の同意
8. 審査
9. 簡易書留の受け取り
10. 入金または自動積立設定で、資産運用スタート

「おまかせNISA」申し込み方法

ウェルスナビ口座が未開設、NISA口座も未開設の場合

他の金融機関でNISA口座を開設したことがない人は、ウェルスナビの口座開設と同時に、「おまかせNISA」に申し込みできます。

すでにウェルスナビ利用中の場合

すでにウェルスナビを利用している場合は、アプリから「おまかせNISA」に申し込みできます。

ウェルスナビ以外でNISA口座を開設している場合

ウェルスナビ以外の証券会社でNISA口座を開設していて、ウェルスナビに乗り換えたい場合の手順は、以下の動画がわかりやすいです。