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ウェルスナビの手数料って高い？安くなる仕組みや「長期割」を解説

2024/05/05 更新

このページでは、ロボアドバイザーによる全自動ほったらかし投資が可能な「ウェルスナビ」の手数料について解説します。

ウェルスナビの仕組みや運用実績が知りたい方は、以下をどうぞ。

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ウェルスナビ（公式）

ウェルスナビの手数料は最大1％

ウェルスナビの手数料は、年率最大1％（税込1.1％）です。

手数料が安めの投資信託と比べると、多少割高に感じるかもしれませんが、ウェルスナビの場合は、金融選定の選定から買付、分散、積立、資産の調整（リバランス）など全て自動で行ってくれるので、考えたり思考錯誤する時間的コストや手間がかかっていません。。

自身で考えて、分散やリバランスを行える人にとっては割高かもしれませんが、「忙しくて運用に割く時間がない」人や、「初めてだからまずはおまかせで投資したい」という人にとっては、バランスのとれた手数料と言えそうです。

長く使うほど手数料が安くなる「長期割」がある

ウェルスナビは、運用期間や金額に応じて手数料が安くなる「長期割」というプログラムがあり、最大1％（税抜）の手数料は最大0.9％（税抜）まで割引されます。

長期割のルール

• 毎月1日時点で、50万円以上（※）あると「長期割期間」が開始
• 「長期割期間」が開始して6ヶ月出金しなければ、7ヶ月目から割引開始
• 割引率は6ヶ月おきに下がっていく
  • 50万円以上なら0.01％ずつ割引
  • 200万円以上なら0.02％ずつ割引
• 出金すると「長期割期間」は終了し、リセットされる

※総入金額から総出金額を引いた金額

NISA口座ならさらに手数料が安くなる

ウェルスナビではNISAを使うことができますが、NISA口座の利用ならさらに手数料が安くなります。

※「NISA」とは国が定めた投資制度で、1人1口座持つことができ、投資で得た利益に税金がかからないというものです。NISAとは

NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2枠あり、ウェルスナビの「おまかせNISA」では、自身で設定した「リスク許容度」に応じて自動で枠が使われます。

この枠の利用状況に応じて、NISA口座全体の手数料が変わります。

さらにNISA口座において「長期割」が最大まで適用されると、口座全体の手数料は最大0.6％（税抜）まで下がります。

ウェルスナビ手数料まとめ

• ウェルスナビの手数料は最大1％（税抜）
• 長期割で、最大0.9％（税抜）まで割引
• NISA口座なら、リスク許容度に応じて最大0.67％（税込）まで割引
• NISA口座に長期割が適用されると、最大0.6％（税抜）まで割引

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